Om straks aan alle betalingsverplichtingen te kunnen voldoen, is het dus zaak dat je onderneming voldoende cash gaat genereren. Dat betekent dat je als ondernemer je kasstroom goed moet gaan plannen en organiseren. Dat lijkt vanzelfsprekend, maar de praktijk is weerbarstig: het maken van een liquiditeitsprognose vraagt om meer kennis dan enkel te kijken naar omzet en kosten.
Liquiditeitsprognose
Met een liquiditeitsprognose breng je de inkomende en uitgaande geldstromen van jouw bedrijf in kaart. Deze prognose kun je het hele jaar door gebruiken als reflectiemateriaal, om bij te houden hoe het met je onderneming gaat. Gebruikelijk is het om inkomsten en uitgaven te verdelen in drie onderdelen:
- Normale bedrijfsactiviteiten;
- Geld uit investeringen;
- Geld uit financiering.
Door de verschillende inkomende en uitgaande stromen bij elkaar op te tellen, kom je tot de totale cashpositie en cashflow die je de komende tijd mag verwachten. De liquiditeitsprognose is een belangrijk onderdeel van je totale financiële planning. Niet alleen handig voor jezelf, maar ook voor de bank en je stakeholders.
Debiteurenbeheer
Heeft jouw bedrijf zelf een flink aantal onbetaalde facturen? Rekeningen die niet worden betaald dragen bij aan een negatieve invloed op de liquiditeit van je bedrijf. Zij vormen een gevaar voor de financiële gezondheid van je onderneming. Voorkom dus dat je je eigen kortlopende schulden niet meer kunt betalen als gevolg van te veel openstaande facturen. Met strak debiteurenbeheer houd je een stevige vinger aan je financiële pols.